各县（市、区）人民政府，市政府直属各单位：

　　《温州市企业应急转贷资金管理暂行办法》已经市人民政府同意，现印发给你们，请遵照执行。

　　温州市人民政府办公室

　　2015年7月27日

　　（此件公开发布）

温州市企业应急转贷资金管理暂行办法

　　为积极防范和化解企业资金链风险，维护企业和社会稳定，促进我市经济健康发展，决定继续设立温州市企业应急转贷资金（以下简称转贷资金），并制定本管理办法。

　　第一条  资金规模

　　转贷资金总规模为5至7亿元。

　　第二条  管理机构及职能

　　建立温州市企业应急转贷资金协调管理办公室，市经信委、市财政局、市金融办、市人行、温州银监分局等为成员单位。

　　市经信委牵头负责组织实施和日常协调工作；市财政局负责转贷资金筹措；市金融办、市人行、温州银监分局负责协助联系和监管相关贷款银行，确保转贷资金安全封闭运作。

　　企业申请使用转贷资金的受理、审核、审批工作由市经信委负责，企业生产经营现状由所在地行业主管部门负责核实，撤销市政府派驻的政银企联络服务小组。

　　第三条  托管授权

　　按照原管理办法在委托银行设立的转贷资金结算账户保持不变，各委托银行按照托管协议约定继续做好账户开立、资金转贷与回收、足额收取资金使用利息等金融服务。

　　第四条 申请条件

　　企业工商登记注册地在温州市范围内的，还贷存在困难的正常经营企业，如符合以下条件之一，可以申请本转贷资金：

　　（一）在温州市区银行业金融机构发生贷款的；

　　（二）在温州市区银行业金融机构将票据、信用证等转为资金贷款的；

　　（三）注册地在市区范围内的，在温州市辖县内银行业金融机构发生贷款，当地尚未设立应急转贷资金的。

　　企业生产经营活动停止半年以上的，原则上不得申请使用本转贷资金。

　　第五条  审批与使用

　　（一）企业申请。

　　企业在贷款到期前20日向当地行业主管部门提出现状符合性核实申请，填写《温州市企业应急转贷资金使用申请表》，提供原贷款合同、营业执照复印件、近半年企业财务报表和企业纳税证明、申请材料真实性保证声明；当地行业主管部门经核实认为符合申请条件的，原则上3个工作日内在《使用申请表》上签署意见。

　　（二）银行受理。

　　经当地行业主管部门审核后，企业将申请材料提交贷款银行，提出续贷申请。贷款银行根据企业的续贷申请，原则上3个工作日内决定是否同意续贷。同意续贷的，由银行签发《续贷承诺书》，如票据、信用证转为流动资金贷款的，贷款银行必须同时出具原业务贸易背景真实的承诺函。

　　（三）审核审批。

　　由贷款银行将以下材料整理汇总，一式三份递交市经信委审批：（1）企业申报材料：《使用申请表》、原贷款合同、营业执照复印件、近半年企业财务报表和企业纳税证明、申请材料真实性保证声明；（2）银行相关材料：续贷承诺书及相关承诺函。

　　市经信委在受理后3-5个工作日内组织审核，签署审批意见。

　　（四）资金划转。

　　委托银行根据市经信委审批意见，与企业签订《温州市企业应急转贷资金使用协议》，足额一次性收取使用费用；贷款银行按照续贷承诺书和银行信贷相关规定办理续贷手续，并在约定时间内放贷；续贷资金划入企业账户的同时，实时还入转贷资金账户。

　　（五）使用期限、额度和费用。

　　符合银行各项续出款手续情况下，企业使用转贷资金的时间原则上不超过5个工作日，单笔应急转贷资金使用额度原则上不超过2000万元，数额特别大的，需分成多笔进行转贷；确因银行系统或其他原因不能分笔转贷的，需由贷款银行出具书面说明，由市经信委审批同意后方可使用。

　　转贷资金使用费用每日按照万分之一点五计算，由委托银行一次性足额向企业收取，不足一天的以一天计算。

　　使用费用按年度上缴市财政局。

　　第六条  运转监督

　　（一）委托银行要密切关注转贷资金使用情况，每日向市经信委报送转贷资金发放和归还情况，每月初向市经信委寄送上月专户明细单和银行凭证。

　　（二）贷款银行一年内累计转贷逾期10个工作日以上超过三次，或一次逾期超过30个工作日的，由市经信委减少该银行转贷资金额度，并对该银行转贷资金专户进行检查，情节严重的上报市政府，取消其使用转贷资金资格。

　　（三）对使用转贷资金的企业，银行原则上不改变企业原贷款风险分类，不影响企业其他贷款的正常转贷、续贷。

　　（四）市经信委要加强转贷资金管理使用情况的日常监管，确保转贷资金安全有效运转，并建立会计专账核算，接受审计部门对转贷资金的审计。

　　（五）因发生法律风险或不可抗拒因素导致转贷资金逾期未收回的，市经信委要及时上报市政府，采取综合性措施确保转贷资金安全收回。

　　第七条  其他事项

　　（一）委托（贷款）银行要确定1-2名责任心强、业务精通的同志作为联络员，由其专门负责转贷资金专户的日常管理、转贷资料的审核、递送等工作。

　　（二）转贷资金在委托银行的金额保持相对稳定，专户间的划转调拨必须以市经信委出具的转账凭证为依据，银行间不得擅自划转。委托银行遇转贷资金余额不足，一般需提前5个工作日向市经信委提交书面的临时调拨申请报告。

　　（三）签订《续贷承诺书》、《温州市企业应急转贷资金使用协议》的银行原则上应为市分行及以上级别，若市分行及以上级别的银行授权支行级机构签发办理的，应向市经信委出具承诺书，并承担全部责任。

　　第八条  附  则

　　本办法自2015年9月1日起施行，时间暂定2年。